Maklervertrag

Die Zusammenarbeit zwischen Mandant und Makler wird über einen Maklervertrag geregelt. (Siehe Wikipedia Beitrag)

Der Makler ist Sachwalter des Mandanten und arbeitet im Gegensatz zum Vertreter oder Mehrfachvertreter (auch Mehrfachagent genannt — meist in Finanzvertrieben der Fall) nicht für eine Versicherungsgesellschaft, sondern im Auftrag des Mandanten. Er hat die Aufgabe den Bedarf des Mandanten zu analysieren und passende Lösungen zu besorgen. Geregelt ist das auch im Versicherungsvertragsgesetz — VVG.

Im Grunde wird immer ein Maklervertrag geschlossen, wenn eine Versicherung durch den Makler vermittelt wird. Vergleichbar ist das mit dem Kaufvertrag. Wer z.B. im Supermarkt einen Artikel kauft, schließt einen mündlichen Kaufvertrag ab. Da die Zusammenarbeit mit einem Makler wesentlich umfangreicher ist, ist es sinnvoll den Maklervertrag schriftlich zu schließen, damit für beide Parteien Klarheit herrscht, was Inhalt der Zusammenarbeit ist.

“Der Lehnen” ist meine (Personen-)Marke, mit der ich in Social Media Kanälen auftrete. Dein Vertragspartner ist meine Firma Infino Finanzberatung GmbH & Co. KG. Aus diesem Grund lauten natürlich auch die Geschäftsunterlagen auf Infino und nicht auf “der Lehnen”.

Durch meine digitale Arbeitsweise ist es möglich, den Maklervertrag bequem digital zu unterzeichnen. Ich verwende dafür eine digitale Unterschriftenmappe, in der der Maklervertrag zur Verfügung gestellt wird und auf einem Touch-fähigen Gerät (z.B. Smartphone oder Tablet mit Stift) unterzeichnet werden kann. Du erhältst nach Unterzeichnung natürlich auch eine Kopie.

In manchen (wenn auch seltenen) Fällen kommt es vor, dass ich nicht für alle Finanzverträge beauftragt werde. Für diesen Fall gibt es eine Anlage in den Maklerunterlagen, die genau regelt, für welche Vertragsarten der Maklervertrag gelten soll.

Rechtlich gesehen ist jeder Partner eigenständig und kann eigene Finanzverträge abschließen. In der Regel betreue ich den gesamten Haushalt. Deshalb wird auch mit jedem (Ehe-)partner getrennt ein Maklervertrag geschlossen.

Natürlich ist es im Interesse beider Parteien, dass man nur zusammenarbeitet, wenn man sich versteht. Sollte es einmal dazu kommen, dass eine andere Betreuung gewünscht wird, ist der Maklervertrag relativ kurzfristig kündbar. Ich habe kein Interesse daran, jemanden mit langen Fristen zur Zusammenarbeit zu zwingen. Es ist aber natürlich immer schön, wenn man offen miteinander spricht.

Als Dein Versicherungsmakler bin ich Dein Interessenvertreter. Wie ein Steuerberater oder Anwalt auch, arbeite ich in Deinem Interesse und kann mit Hilfe der Maklervollmacht für Dich Dinge in die Wege leiten.

Sei es eine einfache Adressänderung, das Einholen von Informationen oder auch die Begleitung von Schadenfällen — all das geschieht in Vollmacht, so dass ich Finanzunternehmen gegenüber für Dich auftreten darf.

Auch die Übertragung von bestehenden Verträgen in meine Betreuung geschieht mit Maklervollmacht. Sie ist daher zwingend erforderlich für die reibungslose Zusammenarbeit.

Natürlich nicht. Jede Vertragsänderung, ‑kündigung oder auch Neuabschlüsse geschehen immer nur in Absprache mit Dir. Die Maklervollmacht erleichtert lediglich die Abwicklung. Wenn Du mir beispielsweise telefonisch sagst, dass an einem Vertrag etwas geändert werden soll, kann ich das dann in Deinem Namen veranlassen.

Da ich mit persönlichen Daten meiner Mandanten arbeite, unterliege ich natürlich auch den strengen deutschen Datenschutzgesetzen (Bundesdatenschutzgesetz bzw. Datenschutzgrundverordnung DSGVO).

Teil der Maklerunterlagen ist daher auch eine Datenschutzerklärung, in der genau dargelegt wird, wie ich Daten speichere und verarbeite. Grundsätzlich gilt aber: Datenschutz hat oberste Priorität. Deine Daten werden nicht weitergegeben, es sei denn, es ist für die Durchführung meiner Arbeit erforderlich. Details dazu findest Du in der Datenschutzerklärung.

Natürlich werde ich auch niemals mit anderen fremden Parteien (Freunde, Empfehlungen oder in Social Media) über Deine Situation und Deine Verträge sprechen. Deine Daten sind sicher.